Wenn Sie wissen möchten, wie Safecall Sie bei der Einhaltung der Vorschriften der Financial Conduct Authority unterstützen kann, rufen Sie uns an unter +44 (0) 191516 7720 oder senden Sie uns eine E-Mail an info@safecall.co.uk.
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Was ist die Financial Conduct Authority oder FCA?
Die Financial Conduct Authority (FCA) ist eine Aufsichtsbehörde, die die Standards in der Finanzbranche aufrechterhält und Finanztätigkeiten wie Bank- und Versicherungsgeschäfte reguliert. Die Organisation legt Regeln fest und setzt sie durch, an die sich die Unternehmen halten müssen, um ein faires Kundenerlebnis zu gewährleisten.
Die FCA ist eine unabhängige Einrichtung, die nicht von der britischen Regierung geleitet wird, und wird von den 50.000 Unternehmen finanziert, die in ihren Zuständigkeitsbereich fallen.
Warum ist die EZV wichtig?
Die FCA hat die Aufgabe, die Verbraucher zu schützen. Sie erlässt Vorschriften, um sicherzustellen, dass Unternehmen ihre Kunden fair behandeln und relevante und wertvolle Produkte und Dienstleistungen anbieten.
Sie ist auch bestrebt, der Sicherheit der Verbraucher Vorrang vor den Gewinnen der Unternehmen einzuräumen.
Ihre operativen Ziele sind:
- die Verbraucher vor Fehlverhalten zu schützen
- Schutz der Integrität des britischen Finanzsystems
- Förderung eines wirksamen Wettbewerbs im Interesse der Verbraucher
Zu diesem Zweck überprüft sie die Unternehmen, bevor sie zugelassen werden, und überwacht anschließend deren Tätigkeit.
Wenn der Verdacht besteht, dass ein Unternehmen gegen die Vorschriften der FCA verstößt, ist die FCA befugt, einzugreifen. Sie sind dazu in der Lage:
- Unternehmen zu zwingen, ihre Produkte zu ändern oder vom Markt zu nehmen
- Ein Unternehmen vom Handel ausschließen
- Verhängung von Geldstrafen und Geldbußen
- Entschädigung der Betroffenen einfordern
Die Entwicklung der Finanzmärkte hat Auswirkungen auf unser aller Leben. Von Renten und Versicherungen bis hin zu Investitionen und Krediten - Finanzen betreffen uns alle. Die Regulierung der Finanztätigkeit ist von entscheidender Bedeutung für die Aufrechterhaltung des Vertrauens in das Vereinigte Königreich als Markt, aber auch für die Sicherheit der hier lebenden Menschen.
Warum ist Whistleblowing für die FCA von Bedeutung?
Es ist zwingend erforderlich, dass die von der EZV festgelegten Standards und Vorschriften eingehalten werden.
Durch die Meldung von Fehlverhalten oder Verstößen kann die FCA sicherstellen, dass ihre Mitgliedsunternehmen in einer sicheren Weise arbeiten, die den Verbrauchern dient.
Zu den Verhaltensweisen, die für eine Whistleblowing-Meldung der FCA relevant wären, gehören:
- Geldwäscherei
- Eignung und Angemessenheit
- Systeme und Kontrollen
- unbefugter Betrieb
Die FCA verlangt von den Unternehmen insbesondere, dass sie "angemessene und wirksame Vorkehrungen für die Offenlegung meldepflichtiger Bedenken durch Whistleblower treffen, umsetzen und aufrechterhalten".
In der Literatur heißt es, dass die Unternehmen Folgendes tun müssen:
- in der Lage sein, die Offenlegung von meldepflichtigen Bedenken wirksam zu behandeln, auch wenn der Hinweisgeber um Vertraulichkeit gebeten hat
- Ermöglichung der Offenlegung von Informationen über eine Reihe von Kommunikationsmethoden
- Angemessene Schulungen für im Vereinigten Königreich ansässige Mitarbeiter, Führungskräfte und Mitarbeiter, die für die Umsetzung der firmeninternen Regelungen verantwortlich sind, anbieten.
- Sicherstellung der effektiven Bewertung und Eskalation von meldepflichtigen Anliegen durch Whistleblower
Konform werden
Umgang mit Berichten
Der Schutz von Whistleblowern beginnt bereits bei der Abgabe einer Meldung. Die FCA verlangt, dass die betroffenen Parteien in der Lage sind, vertrauliche Meldungen zu machen. Eine ausgelagerte Whistleblowing-Hotline ist die beste Möglichkeit, dies zu erreichen.
Safecall als unabhängiger Whistleblowing-Dienstleister stellt sicher, dass die Mitarbeiter eine sichere Möglichkeit haben, Fehlverhalten zu melden.
Alle unsere Call-Handler verfügen über mehr als 25 Jahre Erfahrung und sind darin geübt, mit Menschen aus allen Gesellschaftsschichten zu sprechen und sie zu befragen, oft in schwierigen und emotionalen Situationen; sie geben den Menschen die Zeit und den Raum, um wichtige Informationen in ihren eigenen Worten wiederzugeben.
Bieten Sie eine Reihe von Kommunikationsmethoden an
Die FCA erkennt an, wie wichtig es ist, eine Reihe von Möglichkeiten für die Offenlegung von Informationen anzubieten.
Nicht alle Arbeitnehmer werden ein Problem über das Internet oder eine App melden wollen. Es ist nicht nur eine Frage der Zugänglichkeit, mehrere Möglichkeiten zur Meldung anzubieten, sondern auch die Qualität einer Meldung kann durch die Form, in der sie gemacht wird, bestimmt werden.
Bei Safecall können Sie Ihre Anliegen schriftlich, telefonisch oder online vorbringen.
Jede dieser Methoden kann anonym und sicher genutzt werden - rund um die Uhr, 365 Tage im Jahr. Unsere Systeme und unsere Verfügbarkeit stellen sicher, dass Hinweisgeber eine Meldung auf die für sie bequemste Weise machen können.
Schulungen für Mitarbeiter und Führungskräfte
Die von einem Anbieter von Whistleblower-Hotlines durchgeführten Schulungen vermitteln dem Personal auf allen Ebenen ein besseres Verständnis für die Bedeutung von Whistleblowing, für die Meldeverfahren und für die Verantwortung, die Unternehmen gegenüber Mitarbeitern haben, die sich melden.
Die Sicherstellung, dass Führungskräfte und andere leitende Mitarbeiter ausreichend geschult sind, um inakzeptables Verhalten zu erkennen und Hinweisgeber während des gesamten Beschwerde- und Untersuchungsverfahrens zu unterstützen, ist ein entscheidender Schritt zur Schaffung eines Arbeitsplatzes, an dem jeder seine Würde wahrt.
Unabhängige Untersuchung
Der Einsatz eines unabhängigen Ermittlers kann nicht nur zur Einhaltung der FCA-Vorschriften beitragen, sondern auch das Engagement Ihres Unternehmens für faire Untersuchungen und angemessene Maßnahmen demonstrieren. Dies wird das Vertrauen der Mitarbeiter in Ihre Whistleblowing-Politik stärken.
Ganz gleich, ob es sich um eine Überprüfung bestehender Richtlinien oder die Übernahme der Kontrolle über eine Untersuchung handelt, unabhängige Anbieter von Whistleblowing-Untersuchungen verbessern die Integrität Ihrer Untersuchung.
Die Etablierung einer Kultur der Verantwortlichkeit schützt Ihre Mitarbeiter und Ihren Ruf. Die Untersuchungs- und Unterstützungsdienste von Safecall verbessern die Strenge und Wirksamkeit Ihres Beurteilungsprozesses.
Möchten Sie mit einem Experten für das Whistleblowing-System sprechen?
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