Wenn Sie Beratung dazu wünschen, wie Safecall Ihrem Unternehmen bei der Einrichtung einer FCA-Whistleblowing-Hotline helfen kann, damit Sie die Vorschriften der Finanzaufsichtsbehörde einhalten oder erfüllen, rufen Sie uns unter+44 (0) 191516 7720anodersenden Sie uns eine E-Mail aninfo@safecall.co.uk.
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Was ist die Finanzaufsichtsbehörde (Financial Conduct Authority, FCA)?
Die Financial Conduct Authority (FCA) ist eine Aufsichtsbehörde, die Standards in der Finanzbranche aufrechterhält und Finanzaktivitäten wie Bank- und Versicherungsgeschäfte reguliert.
Die FCA legt Regeln fest und setzt diese durch, die Unternehmen einhalten müssen, um ein faires Kundenerlebnis zu gewährleisten. Sie ist eine unabhängige Einrichtung, die nicht von der britischen Regierung betrieben wird und von den 50.000 Unternehmen finanziert wird, die in ihren Zuständigkeitsbereich fallen.
Warum ist die FCA wichtig?
Die FCA wurde zum Schutz der Verbraucher gegründet. Sie erlässt Vorschriften, um sicherzustellen, dass Unternehmen ihre Kunden fair behandeln und relevante und wertvolle Produkte und Dienstleistungen anbieten.
Es bemüht sich auch, die Sicherheit und den Schutz der Verbraucher vor die Gewinne der Unternehmen zu stellen.
Seine operativen Ziele sind:
- Verbraucher vor unlauterem Verhalten schützen
- die Integrität des britischen Finanzsystems schützen
- einen wirksamen Wettbewerb im Interesse der Verbraucher fördern
Dies geschieht durch die Überprüfung von Unternehmen vor ihrer Zulassung und die anschließende Überwachung ihrer Tätigkeit.
Wenn der Verdacht besteht, dass ein Unternehmen gegen die Vorschriften der FCA verstößt, ist diese befugt, einzugreifen. Sie kann:
- Unternehmen dazu zwingen, ihre Produkte zu ändern oder vom Markt zu nehmen
- Ein Unternehmen vom Handel ausschließen
- Finanzielle Sanktionen verhängen
- Entschädigung für betroffene Parteien einfordern
Die Entwicklung der Finanzmärkte hat Auswirkungen auf das Leben jedes Einzelnen. Von Renten und Versicherungen bis hin zu Investitionen und Krediten – Finanzen betreffen uns alle. Die Regulierung der Finanzaktivitäten ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Vertrauens in den britischen Markt, aber auch für die Sicherheit der hier lebenden Menschen.
Warum ist Whistleblowing für die FCA relevant?
Es ist unerlässlich, dass die von der FCA festgelegten Standards und Vorschriften eingehalten werden.
Durch die Meldung von Bedenken hinsichtlich Fehlverhalten oder Verstößen kann die FCA sicherstellen, dass ihre Mitgliedsunternehmen auf sichere Weise arbeiten, was den Verbrauchern zugute kommt.
Zu den Verhaltensweisen, die für eine Meldung an die FCA relevant wären, gehören:
- Geldwäsche
- Fitness und Angemessenheit
- Systeme und Kontrollen
- unbefugte Geschäftstätigkeit
Die FCA legt ausdrücklich fest, dass Unternehmen „angemessene und wirksame Vorkehrungen für die Offenlegung meldepflichtiger Bedenken durch Whistleblower treffen, umsetzen und aufrechterhalten“ müssen.
In ihrer Literatur heißt es, dass Unternehmen Folgendes tun müssen:
- In der Lage sein, die Offenlegung meldepflichtiger Bedenken effektiv zu handhaben, auch wenn der Hinweisgeber um Vertraulichkeit gebeten hat.
- Erlauben Sie die Offenlegung über eine Reihe von Kommunikationsmethoden.
- Bieten Sie geeignete Schulungen für Mitarbeiter mit Sitz im Vereinigten Königreich, Führungskräfte und Mitarbeiter an, die für die Umsetzung der internen Regelungen des Unternehmens verantwortlich sind.
- Sicherstellung einer wirksamen Bewertung und Eskalation von meldepflichtigen Bedenken durch Whistleblower
Erfüllen Sie die Vorschriften
Umgang mit Berichten
Der Schutz von Whistleblowern beginnt bereits bei der Meldung. Die FCA verlangt, dass die betroffenen Parteien in der Lage sind, vertrauliche Angaben zu machen. Eine ausgelagerte Whistleblowing-Hotline ist der beste Weg, um dies zu erreichen.
Safecall ist ein unabhängiger Anbieter von Whistleblowing-Diensten und sorgt dafür, dass Mitarbeiter einen sicheren Weg haben, um Fehlverhalten zu melden.
Alle unsere Call-Handler verfügen über mehr als 25 Jahre Erfahrung und sind darin geschult, mit Menschen aus allen Gesellschaftsschichten zu sprechen und sie zu befragen, oft unter schwierigen und emotionalen Umständen. Sie geben den Menschen Zeit und Raum, wichtige Informationen in ihren eigenen Worten zu vermitteln.
Bieten Sie eine Reihe von Kommunikationsmethoden an
Die FCA erkennt an, wie wichtig es ist, eine Reihe von Möglichkeiten für die Offenlegung anzubieten.
Nicht alle Arbeitnehmer möchten Bedenken über das Internet oder eine App melden. Die Bereitstellung mehrerer Möglichkeiten zur Meldung eines Problems ist nicht nur eine Frage der Barrierefreiheit, sondern die Qualität einer Meldung kann auch von der Form abhängen, in der sie erfolgt.
Safecall kann Beschwerden schriftlich, telefonisch oder online entgegennehmen.
Jede dieser Methoden kann anonym und sicher genutzt werden – rund um die Uhr, 365 Tage im Jahr. Unsere Systeme und ihre Verfügbarkeit gewährleisten, dass Hinweisgeber Meldungen auf die für sie bequemste Weise machen können.
Schulungen für Mitarbeiter und Führungskräfte
Schulungen, die von einem Anbieter von Whistleblower-Hotlines durchgeführt werden, vermitteln Mitarbeitern aller Ebenen ein besseres Verständnis für die Bedeutung von Whistleblowing, die Meldeverfahren und die Verantwortung, die Unternehmen gegenüber Mitarbeitern haben, die Missstände melden.
Es ist ein entscheidender Schritt zur Schaffung eines Arbeitsumfelds, in dem jeder Mensch mit Würde behandelt wird, dass Führungskräfte und andere leitende Angestellte ausreichend geschult werden, um inakzeptables Verhalten zu erkennen und Whistleblower während des gesamten Beschwerde- und Untersuchungsprozesses zu unterstützen.
Unabhängige Untersuchungs
Der Einsatz eines unabhängigen Ermittlers kann nicht nur zur Einhaltung der FCA-Vorschriften beitragen, sondern zeigt auch das Engagement Ihres Unternehmens für faire Ermittlungen und angemessene Maßnahmen. Dies stärkt das Vertrauen Ihrer Mitarbeiter in Ihre Whistleblowing-Richtlinie.
Ob es sich um eine Überprüfung bestehender Richtlinien oder die Übernahme einer Untersuchung handelt – unabhängige Anbieter von Unterstützung bei der Untersuchung von Whistleblowing-Fällen verbessern die Integrität Ihrer Untersuchung.
Die Etablierung einer Kultur der Verantwortlichkeit schützt Ihre Mitarbeiter und Ihren Ruf. Die Ermittlungs- und Unterstützungsdienste von Safecall verbessern die Genauigkeit und Wirksamkeit Ihres Bewertungsprozesses.
Möchten Sie mit einem Experten für Whistleblowing-Systeme sprechen?
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